ヤミ金融の事例を紹介します

多重債務者に対して、あたかも自分が、低金利で融資するかのように思わせて、実際には全く関係の無い他の業者を紹介し、そこで借入れした金額の一部を紹介料・手数料などと称してだまし取る業者。

多重債務者に対して、債務を整理します（一本化します）、などと広告し「整理手付金」などの名目で、手数料をだまし取る業者。実際には、いいかげんな手続きをする場合が多く、ひどい場合は、何も手続きをしないこともある。

クレジットカードで換金性の高い商品を買わせ、それらを定価以下の安い金額で買い取り、多額の手数料をだまし取る業者。債務者には、手数料を引かれた現金が残るが、クレジットカードで商品を購入した債務も残る。

「090」で始まる携帯電話の番号と業者名のみを勧誘チラシに記載し、正体を明かさずに、違法な高金利で融資を行う無登録業者。 事務所などを用意せずに活動しており、非常に摘発が困難である、厳しい取立てで、債務者を追い込むことが多い。

資金繰りに困った中小・零細企業に対して、ダイレクトメールやファックス等で勧誘⇒担保を取り融資⇒最初の業者が厳しく取立て⇒別の業者から融資の案内が届き、借り換えを勧誘⇒複数の業者が債務者情報を共有し、次々と融資を行う。
会社を倒産させまいとする弱みにつけ込み、この方法を繰り返し行うことにより、借入を雪だるま式に膨れ上がらせ、やがては破産に追い込む。

主に多重債務者を狙い、勝手に現金を口座に振り込み、法外な利子を請求します。 インターネットのサイト上で、口座を公開している場合も、注意が必要です。ネット上での個人情報の管理には、いっそうの注意が必要な時代になってきました。

金券ショップを装い客にチケット（テレホンカード・高速道路通行券）5〜10万円分を代金後払いで買わせる。客は業者が指定した別の金券ショップ等で購入したチケットを3割程カットされ現金を受け取る。代金は１週間後の支払となり、全額が支払えない場合は、延滞金名目に高利の利息を要求される。

多重債務者に対して、自宅にある家具や電化製品をいったん買い上げたかたちで融資し、実際には自宅に置いたままリース料名目で毎月高額な利息をだましとる業者。同様な手口として車リース金融もある。

「消費者金融会社の調査」等の名目で「いくらの融資枠が取れるかの統計を取るアルバイト」などと称して、消費者金融会社から融資を受けさせる、アルバイト料の支払を受けるとともに、「返済はこちらでやっておく」と発行されたカード（暗証番号）もろとも現金をだまし取る。その後も、集めた現金とカードで返済と借入を繰り返し、事件発覚を遅らしながら、債務を増やし続ける。

登録番号の表示に架空の登録番号を使用したり、他の貸金業者の登録番号を使用するなどして、あたかも正式の登録業者だと装い、融資を斡旋する業者。